并且中鐵二局公司已經(jīng)向公安機關(guān)報案，請各機構(gòu)、社會公眾注意風(fēng)險，不要接收該類商業(yè)承兌匯票、不要進行貼現(xiàn)、交易，造成的損失中鐵二局不承擔(dān)責(zé)任。 說白了這票和中鐵二局沒有關(guān)系，到期可能無法兌付。
隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。利用票據(jù)作案的新手法也層出不窮，防范和化解票據(jù)風(fēng)險刻不容緩!
市面流通假中鐵二局商票
中鐵二局真票樣例
有專業(yè)人士在不討論某局是不是真假的情況下分析模擬了假票如何誕生：
1.不法分子獲取了開戶資料所有照片或者復(fù)印件，偽造假章、假原件去開戶;
2. 內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團不知情;
3. 集團知情在外融資，崩盤后找背鍋否認;
目前中鐵二局已經(jīng)確認，此批興業(yè)銀行長春前進大街支行開出來的全是假票，局總部已經(jīng)報經(jīng)偵，現(xiàn)在干警正在趕往長春。
(假票名單)
假票最近反復(fù)席卷而來，就在不久前遼寧省兩家企業(yè)在某商行開立了一般戶和網(wǎng)銀一級電票業(yè)務(wù)。在開立賬戶及電票系統(tǒng)后，兩家企業(yè)利用該農(nóng)商行電票系統(tǒng)的漏洞，可自由填寫所開電票的承兌人信息，而承兌人賬戶則是該企業(yè)本身賬戶，并將多個票據(jù)的承兌人填寫為某某銀行，從而造成是銀票的假象。從2018年12月至2019年1月16日來，兩家企業(yè)一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業(yè)承兌匯票“，合計金額超過4億!此類票開出后，部分票流入到市場，合計金額也高達8000多萬!根據(jù)通報，該農(nóng)商行已申請撤銷出票，或請求票交所鎖定凍結(jié)該類票的流轉(zhuǎn)行為，截至目前大部分票已被成功處置。
下圖為部分去年年底出現(xiàn)在南方市場的一些假承兌匯票：
多家大型企業(yè)中招：
承兌匯票作為一種便捷的支付、結(jié)算工具，一直被廣泛的應(yīng)用于大宗商品交易中。利用好承兌匯票的，可以給企業(yè)創(chuàng)造額外的利潤。利用不好，反而成為榨取企業(yè)血汗錢的利器。以水泥企業(yè)為例，因絕大多數(shù)水泥企業(yè)都能接受承兌匯票的付款方式，所以很多水泥經(jīng)銷商專門到承兌匯票市場上購買電票，再以付水泥款的方式支付給水泥企業(yè)。比如武漢某經(jīng)銷商，花98萬現(xiàn)金在承兌匯票市場上買了一張100萬的電票，再支付給水泥企業(yè)，提貨價值100萬的水泥，由此經(jīng)銷商賺取了2萬元的中間差價。據(jù)估算，一年下來可賺取中間差價幾百萬元。很多國企，央企，上市公司，民企一直都接受承兌匯票付款方式。
承兌匯票也讓水泥企業(yè)被不法分子鉆空子
2016年10月萬年青水泥曾發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)子公司江西南方萬年青水泥有限公司價值約1.76億元的銀行承兌匯票去向不明。公司財務(wù)部原部長肖福明涉嫌挪用資金，并且違規(guī)為第三方以應(yīng)收賬款質(zhì)押向銀行貸款3000萬元人民幣提供虛假證明。萬年青表示，公司已向南昌市公安局高新分局報案，公安機關(guān)已受理并立案偵查，犯罪嫌疑人肖福明已被采取強制措施。
萬年青承兌匯票丟失在水泥企業(yè)不是第一例，無獨有偶，早在2012年11月21日，中材國際公告稱，其全資子公司中國中材東方國際貿(mào)易有限公司(下稱“中材東方貿(mào)易公司”)發(fā)現(xiàn)，在其與鋼貿(mào)商的交易中，有10張共1億元的銀行承兌匯票在傳遞過程中丟失。
據(jù)調(diào)查，中材國際子公司承兌匯票丟失案實屬一起票據(jù)詐騙案。詐騙案的主角馮某原是上海浩軒國際貿(mào)易有限公司(下稱“上海浩軒”)的法定代表人。2011年6-7月間，當(dāng)時上海鋼貿(mào)領(lǐng)域信貸緊張狀況正集中體現(xiàn)，馮某在上海做鋼貿(mào)生意由于資金不足，經(jīng)人介紹認識了中材東方貿(mào)易和中材供應(yīng)鏈管理有限公司，此后雙方便有了一些業(yè)務(wù)往來。
2012年4月，馮某與東方貿(mào)易等協(xié)商了一種新的合作方式，即上海浩軒委托中材供應(yīng)鏈公司和中材東方貿(mào)易公司向新疆恒和國際貿(mào)易有限公司(簡稱新疆恒和)采購鋼材。按雙方約定，上海浩軒先支付給中材東方貿(mào)易等20%的保證金，東方貿(mào)易等則向銀行申請開立銀行承兌匯票，用于支付新疆恒和的貨款，而新疆恒和公司發(fā)貨給上海浩軒銷售。當(dāng)中材東方貿(mào)易公司將12張共1.45億元的銀行匯票讓馮某轉(zhuǎn)交給新疆恒和時，馮便讓員工偽造了新疆恒和的公司印章，私自將這些銀行匯票貼現(xiàn)或者轉(zhuǎn)讓，套取的資金其中8500萬元用于償還債務(wù)，6000萬元用于購買了鋼材。
2012年9月，中材東方貿(mào)易公司的員工在對賬時發(fā)現(xiàn)新疆恒和并未收到這1.45億元，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其中4500萬元已被貼現(xiàn)，1億元正在貼現(xiàn)中，且銀行承兌匯票上新疆恒和的印章與原來不符，事到如此終于敗露。
如何分辨銀行承兌匯票真假?
醫(yī)生看病講究“望聞問切”，而票據(jù)人員核驗票據(jù)要講究“一查、二聽、三摸、四比、五照”。這五個步驟看似簡簡單單，卻在實際應(yīng)用中能幫助驗票人員快速甄別出真假票據(jù)!
1. 查
查=看，看銀行承兌匯票的真實性。檢查票據(jù)有4個關(guān)鍵點，即：清晰度、完整度、準確性、合法性，抓住這幾個關(guān)鍵點，我們能對票據(jù)進行一個初步的判斷。
2. 聽
聽即通過聽抖動匯票紙張發(fā)出的聲音來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｓ檬侄秳訁R票，若紙張發(fā)出的聲音清脆，那么代表紙張有韌性;若紙張發(fā)出的聲混濁、綿軟，且票據(jù)的顏色偏暗，發(fā)污，字跡模糊不清，那么證明匯票有問題。
3. 摸
摸就是通過手感來辨別匯票的真?zhèn)?，即通過觸摸匯票號碼區(qū)域是否有凹凸感，來加以分辨。
真匯票：真匯票號碼區(qū)域正反面分別為棕黑色和紅色的滲透性油墨，用手指觸摸時有明顯的凹凸感，反之不明顯。
4. 比
比就是通過鑒別票面上的圖案、油墨、微縮文字等來辨別票據(jù)的真?zhèn)巍?/p>
對比紙張：通過肉眼觀察紙張來看匯票表面是否無規(guī)則分布著色彩纖維，匯票紙張中加入一種化學(xué)元素，如用酸、堿性物質(zhì)進行涂改，匯票則會變色。
油墨對比：真匯票正中大寫金額線由熒光水溶線組成，如票據(jù)被涂改、變造，此處則會發(fā)生變化，線條會消失。
對比縮微文字：真匯票正面“銀行承兌匯票”字樣的下劃線是由漢語拼音“HUIPIAO”的字樣組成;匯票中間是由漢語拼音“HUIPIAO”字樣的縮微文字組成的右斜線，橫貫整個票面的寬帶區(qū)域等。
5. 照
照就是借助儀器來鑒別票據(jù)的真?zhèn)巍Ｒ话銇碚f我們可以將票據(jù)放在不同燈光下來辨別真假。
短波燈
在短波燈下可觀測到匯票背面的二維標識碼在燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。
長波燈
在長波燈下可以觀測到在匯票表面無規(guī)則地分布著熒光纖維;匯票正面大寫金額線有紅色熒光反應(yīng);匯票的左上角印有紅色的承兌行行徽，呈現(xiàn)桔紅色;匯票字樣右側(cè)有暗記，為各行行徽，長波燈下呈淡綠色熒光反應(yīng)。
水印燈
在水印燈下可以觀測到匯票內(nèi)部排列著黑白水印相間的小梅花，以及“HP”字樣，一正一倒，一陰一陽排列，位置不固定，定向不定位。
隨著當(dāng)下社會經(jīng)濟的發(fā)展，銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)越來越多，市場上假冒、變造、“克隆”的銀行承兌匯票也隨之出現(xiàn)，票據(jù)人員想要在魚龍混雜的票據(jù)市場一眼就能分辨出真假票據(jù)著實需要下一番功夫。我們現(xiàn)在唯一能做的，就是盡快分享轉(zhuǎn)告身邊的人，以免再有人中招!